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办张银行卡能卖好几百?得了小钱当心摊上大事

来源:华龙网-重庆晨报2017-04-21

  工资卡、储蓄卡、公积金卡……如今,人们手中的银行卡数量,在不断增加,但随着网络及手机支付平台的普及,很多人的银行卡又都闲置在家。随着银行账户开卡分级管理制度的出台,有些人开始在网络买卖闲置银行卡。

  是谁在买卖闲置银行卡?存在什么样的潜在风险?就此,我们做了调查。

  案例:

  卡里没钱还能卖300元

  小张是重庆某职高的学生,去年3月份,他在学校旁边的便利店认识了一个人,那个人说现在办一张银行卡能卖好几百。小张当时手头紧,就去办了一张银行卡,并把凭证和卡交给了那个人,得了300块钱。当时小张心想,反正卡里没钱,也就没在意……

  记者在采访中发现,这样用个人信息办卡“销售”的,不乏高中和大学的学生。

  渝中区反扒大队的一位民警介绍,在审讯抓获的扒手中,有人承认曾将钱包内的银行卡和身份证卖给卡贩子。

  调查:

  有人网上收购闲置银行卡

  4月18日、19日,记者借助互联网和社交平台,发现了买卖闲置信用卡的渠道。

  在某贴吧有一则帖子上写着:1000套资料,shen份证(身份证)、银行卡、网银等。需要的联系企鹅(QQ)……

  知情人士介绍,卡贩子会用较为隐蔽的手段进行交易。这位知情人揭露了闲置银行卡买卖中的一段行话:“工伤赔200、资料全的赔 1000,红中单家吃200,胡牌通吃1000,粮食单卖200一斤,带包装1000、修房子的手续费200、手续全1000。”

  这样的话,一般人肯定看得一头雾水。而对话内容实则为工行卡、中行卡、农行卡、建行卡的单张裸卡价格和资料齐全的价格。卖家以此来躲避警方的侦查。

  体验:

  警惕性极高交易需介绍人

  记者假扮成买方,根据知情人提供的线索在网上购买闲置银行卡。

  记者通过QQ,添加一个QQ群,表示想购买银行卡。对方警觉性极高,问介绍人是谁,记者编了一个名字发过去,对方就再也没有回过信息并拉黑了记者的QQ,还设置为拒绝加好友。

  据知情人透露,现在央行实行账户分类后,个人想到银行开卡的确不如以往那么容易,而通过网络购买闲置银行卡则成为卡贩子们的新选项。

  这些购买银行卡的人,先通过网络技术盗取他人的QQ账号,通过虚拟电话号码,在网络上各种平台、渠道发布采购信息,并实现交易。买卖价格少的一两百元,高的能达四五百元。

  获得这些闲置银行卡之后,卡贩子们要么进行集中再转手,要么自己用于不法行为,少了中间人或介绍人,卡贩子们一般是不会出手的。

  当心:得了小利或摊上大麻烦

  “买卖闲置银行卡会给原持卡人造成个人信息泄露、被非法洗钱、莫名其妙成了诈骗犯、个人信用受损等危害。”某国有银行相关负责人说,“尤其是学生没有收入来源,只要成年就能用自己的有效证件办到银行卡,而卡贩子看中的是他们的个人信息完整、急用钱且防范心理弱的特点。用低价将这些信息完整的卡片买来做见不得人的勾当,而且就算‘东窗事发’也有学生来当自己的‘替罪羊’,同时给公安机关的破案带来很大难度。”

  记者在人民银行总行官网上了解到,人行对买卖个人账户有严格的规定,并建立了惩戒机制。人行规定自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。

  处理:闲置银行卡最好去注销

  陈卓伟先生是某国有行风控部门退休负责人,他介绍,一旦银行卡到了储户手中,就变成了个人管理模式,银行几乎不管,如果持卡人对卡的用途漠不关心,银行也没办法。

  “有的银行借记卡每年收10元年费,若余额不足形成欠费,需要补齐欠费才可注销;有的银行对于睡眠卡是自动注销;还有的银行,必须客户自己去网点注销。另外,大多数银行会把多年不用的借记卡转为‘睡眠卡’。‘睡眠’期内,如要恢复卡片使用需要补齐欠款。”陈卓伟表示,虽然注销有些银行卡比较麻烦,但对闲置不用的银行卡最好还是去注销了,如果丢失,最好去相关银行查清自己名下的卡片数量,以便销户或补办。卡片注销做剪卡处理,把芯片或磁条部分剪缺即可,分开丢掉。

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办张银行卡能卖好几百?得了小钱当心摊上大事

2017-04-21 06:31:15 来源: 0 条评论
【摘要】 如今,人们手中的银行卡数量,在不断增加,但随着网络及手机支付平台的普及,很多人的银行卡又都闲置在家。随着银行账户开卡分级管理制度的出台,有些人开始在网络买卖闲置银行卡。

  工资卡、储蓄卡、公积金卡……如今,人们手中的银行卡数量,在不断增加,但随着网络及手机支付平台的普及,很多人的银行卡又都闲置在家。随着银行账户开卡分级管理制度的出台,有些人开始在网络买卖闲置银行卡。

  是谁在买卖闲置银行卡?存在什么样的潜在风险?就此,我们做了调查。

  案例:

  卡里没钱还能卖300元

  小张是重庆某职高的学生,去年3月份,他在学校旁边的便利店认识了一个人,那个人说现在办一张银行卡能卖好几百。小张当时手头紧,就去办了一张银行卡,并把凭证和卡交给了那个人,得了300块钱。当时小张心想,反正卡里没钱,也就没在意……

  记者在采访中发现,这样用个人信息办卡“销售”的,不乏高中和大学的学生。

  渝中区反扒大队的一位民警介绍,在审讯抓获的扒手中,有人承认曾将钱包内的银行卡和身份证卖给卡贩子。

  调查:

  有人网上收购闲置银行卡

  4月18日、19日,记者借助互联网和社交平台,发现了买卖闲置信用卡的渠道。

  在某贴吧有一则帖子上写着:1000套资料,shen份证(身份证)、银行卡、网银等。需要的联系企鹅(QQ)……

  知情人士介绍,卡贩子会用较为隐蔽的手段进行交易。这位知情人揭露了闲置银行卡买卖中的一段行话:“工伤赔200、资料全的赔 1000,红中单家吃200,胡牌通吃1000,粮食单卖200一斤,带包装1000、修房子的手续费200、手续全1000。”

  这样的话,一般人肯定看得一头雾水。而对话内容实则为工行卡、中行卡、农行卡、建行卡的单张裸卡价格和资料齐全的价格。卖家以此来躲避警方的侦查。

  体验:

  警惕性极高交易需介绍人

  记者假扮成买方,根据知情人提供的线索在网上购买闲置银行卡。

  记者通过QQ,添加一个QQ群,表示想购买银行卡。对方警觉性极高,问介绍人是谁,记者编了一个名字发过去,对方就再也没有回过信息并拉黑了记者的QQ,还设置为拒绝加好友。

  据知情人透露,现在央行实行账户分类后,个人想到银行开卡的确不如以往那么容易,而通过网络购买闲置银行卡则成为卡贩子们的新选项。

  这些购买银行卡的人,先通过网络技术盗取他人的QQ账号,通过虚拟电话号码,在网络上各种平台、渠道发布采购信息,并实现交易。买卖价格少的一两百元,高的能达四五百元。

  获得这些闲置银行卡之后,卡贩子们要么进行集中再转手,要么自己用于不法行为,少了中间人或介绍人,卡贩子们一般是不会出手的。

  当心:得了小利或摊上大麻烦

  “买卖闲置银行卡会给原持卡人造成个人信息泄露、被非法洗钱、莫名其妙成了诈骗犯、个人信用受损等危害。”某国有银行相关负责人说,“尤其是学生没有收入来源,只要成年就能用自己的有效证件办到银行卡,而卡贩子看中的是他们的个人信息完整、急用钱且防范心理弱的特点。用低价将这些信息完整的卡片买来做见不得人的勾当,而且就算‘东窗事发’也有学生来当自己的‘替罪羊’,同时给公安机关的破案带来很大难度。”

  记者在人民银行总行官网上了解到,人行对买卖个人账户有严格的规定,并建立了惩戒机制。人行规定自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。

  处理:闲置银行卡最好去注销

  陈卓伟先生是某国有行风控部门退休负责人,他介绍,一旦银行卡到了储户手中,就变成了个人管理模式,银行几乎不管,如果持卡人对卡的用途漠不关心,银行也没办法。

  “有的银行借记卡每年收10元年费,若余额不足形成欠费,需要补齐欠费才可注销;有的银行对于睡眠卡是自动注销;还有的银行,必须客户自己去网点注销。另外,大多数银行会把多年不用的借记卡转为‘睡眠卡’。‘睡眠’期内,如要恢复卡片使用需要补齐欠款。”陈卓伟表示,虽然注销有些银行卡比较麻烦,但对闲置不用的银行卡最好还是去注销了,如果丢失,最好去相关银行查清自己名下的卡片数量,以便销户或补办。卡片注销做剪卡处理,把芯片或磁条部分剪缺即可,分开丢掉。

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