<

【诚信建设万里行】重庆警方摧毁一起特大网络贷款诈骗集团 全国受害人11万被骗2亿余元

来源:华龙网2018-07-09
警方捣毁诈骗窝点。警方供图

    华龙网7月9日17时12分讯(记者 阙影)今(9)日,记者从重庆市公安局刑侦总队获悉,重庆警方历经3个多月缜密侦查,破获一起特大网络贷款诈骗案。该诈骗集团利用假借办理消费卡可获取高额贷款、高额透支消费透支,骗取受害人制卡费、会员费等。目前警方查实全国受害人11万人,涉案金额2亿余元。

    花7500元办“信用卡” 结果不能消费透支

    今年5月初,重庆涪陵区公安局接到市民代先生报警,他在一家名为“北银创投”的公司办理信用卡被骗。

    代先生告诉民警,今年初,他接到一个陌生电话,称可为其办理大额信用卡,该卡和其他信用卡一样具备刷卡购物、贷款透支等功能,且透支利率低于同类消费信贷产品。

    代先生申请办理了一张信用卡,并缴纳了制卡费、会员费等费用,合计7500元。但收到卡后,代先生发现该卡不仅不能贷款透支,连刷卡消费都不行。

    今年4月,重庆市反诈中心民警已经发现“北银创投”的公司涉嫌网络贷款诈骗犯罪。重庆警方随即成立专案组开展全面深入的侦查工作。

警方抓获犯罪嫌疑人。警方供图

    全国受害人11万 涉案金额2亿余元

    专案组循线追查,通过一个多月的大量工作,成功锁定了一个以朱某某为首的网络贷款诈骗犯罪集团。

    办案民警查明:该犯罪集团注册成立了“北京北银创投科技有限公司”,在北京、内蒙古、四川三地分别设立渠道部、制卡部、客服部、运维部、后台管理部等部门,又分别在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地设立了15家代理商。他们分工明确,由渠道部负责制订诈骗话术,发展代理商,代理商进一步润色话术后实施诈骗。由制卡部负责针对受害人,制作带有受害人名字的北银创投消费卡。由客服部负责宣传消费卡及接听电话,对受害人的投诉进行敷衍、推脱。由运维部负责整个公司的运营维护,同时策划网站活动,让受害人误以为只是落入商业欺诈的陷阱。由后台管理部负责管理网站,维护网站后台、受害人信息及发送办卡短信。

    通过进一步侦查,警方发现该案涉及全国受害人11万余名,涉案总金额高达2亿余元。

    6月12日,重庆警方集约750余名警力,在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下,对18个犯罪窝点同步开展抓捕,共抓获犯罪嫌疑人440名,捣毁犯罪窝点18个,查扣涉案电脑801台、手机662部。

看似正规的“信用卡”。警方供图

    警方揭秘诈骗手法 消费卡实属“镜花水月”

    根据嫌疑人交代,警方将该团伙的诈骗手法进行了梳理,发现其有三个主要步骤:

    第一,吹嘘包装“北银创投”消费卡功能齐全且低息优惠。

    嫌疑人在非法获取公民个人信息后,选择有网络信贷需求急需资金周转的群众为对象,通过电话、微信的方式联系受害人,谎称北银创投公司与26家银行共同推出的“北银创投”消费卡,具备信用卡功能,可用于商城购物、现金贷款、零首付购车、加油消费、pos机刷卡等。消费卡分“公爵”、“侯爵”、“伯爵”三种级别,可分别享受50万、30万、10万元的信用消费额度。而如此功能强大的“信用卡”,还款利率却低于京东白条、蚂蚁花呗等类似信用类产品。

    第二,貌似标准的申请办理流程实则收取各种费用。

    办理消费卡也有一整套流程,给人感觉非常标准正规:代理商会在公司网站录入办卡人相关申请信息,而这个流程就会按拟办卡消费额度的千分之五收取制卡费(2500元、1500元、500元);总公司收到制卡费,会进行网上审批,授予消费额度,制卡寄送至代理商处。代理商收到北银创投消费卡后,将印有办卡人名字的消费卡通过微信视频传递给办卡人,同是要求办卡人交付消费额度百分之二的服务费(10000元、6000元、2000元)……还没有任何消费和贷款,办卡人拿到卡时就已经被骗取了几千元到上万元不等。

    最后,设置陷阱和门槛迫使事主“知难而退”。

    虽然交了各种费用,但办卡人会想,终于拿到卡了啊,低息贷款享受了不就挽回损失了吗?但愿望是美好的,嫌疑人设置的“陷阱”却是骨感的:消费卡只能在公司指定的网站消费及享受分期付款的优惠,而网站上的东西价格都远超实际,例如价值5000的手机,标价一万,分期第一期就需要5000;需要10万的现金贷款?嗯,可以,但是请你先在网站上消费20万才有这个资格……种种门槛、种种苛刻条件,总之让你明白,继续使用该卡非常不划算。在放弃使用该卡后,代理商业务员还多以银行监管检查较严等理由,让你删除其微信,断绝联系,从此“消失”。

    重庆警方在此提醒广大群众,切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告,所谓的“功能齐全、低息便捷”都是美丽泡沫,实则是“镜花水月”一场空。在需要申请贷款时,到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择。正规的机构一般为公开营业场所,有公开联系方式和营业执照等手续,在进行信用贷款时还需要相关手续比如申请人的身份证明、工作证明等资信材料。而最最重要的是:银行、正规贷款公司都不会要求借款人在申贷前就支付手续费等各种费用,切勿因贪图“蝇头小利”,而“因小失大”。

>
相关新闻
精品栏目

在重庆遇见更好的自己

指尖上的精雕生活

智博会上“触碰”未来

景美人少的原生态避暑地

热门推荐

亚运会女排小组赛

贫困县里的音乐盛宴

街头诈骗现形记

体操房里的夏天

陈坤:行走的力量

吴奇隆变身"男月嫂"

新闻 |  问政 |  资讯 |  百事通

华龙网 www.cqnews.net 触屏版 | 电脑版

Copyright ©2000-2015 CQNEWS Corporation,
All Rights Reserved.
首页 | 新闻 原创 视听 | 问政 评论 图库 | 区县 娱乐 财经 | 旅游 亲子 直播 | 文艺 教育 科普 安监 | 房产 健康 汽车 | 取证 宅购 地图 | 麻哥辣妹 3c家居
  • 站内
站内
分享
新浪微博
腾讯微博
微信
QQ空间
QQ好友
手机阅读分享话题

【诚信建设万里行】重庆警方摧毁一起特大网络贷款诈骗集团 全国受害人11万被骗2亿余元

2018-07-09 17:17:43 来源: 0 条评论
警方捣毁诈骗窝点。警方供图

    华龙网7月9日17时12分讯(记者 阙影)今(9)日,记者从重庆市公安局刑侦总队获悉,重庆警方历经3个多月缜密侦查,破获一起特大网络贷款诈骗案。该诈骗集团利用假借办理消费卡可获取高额贷款、高额透支消费透支,骗取受害人制卡费、会员费等。目前警方查实全国受害人11万人,涉案金额2亿余元。

    花7500元办“信用卡” 结果不能消费透支

    今年5月初,重庆涪陵区公安局接到市民代先生报警,他在一家名为“北银创投”的公司办理信用卡被骗。

    代先生告诉民警,今年初,他接到一个陌生电话,称可为其办理大额信用卡,该卡和其他信用卡一样具备刷卡购物、贷款透支等功能,且透支利率低于同类消费信贷产品。

    代先生申请办理了一张信用卡,并缴纳了制卡费、会员费等费用,合计7500元。但收到卡后,代先生发现该卡不仅不能贷款透支,连刷卡消费都不行。

    今年4月,重庆市反诈中心民警已经发现“北银创投”的公司涉嫌网络贷款诈骗犯罪。重庆警方随即成立专案组开展全面深入的侦查工作。

警方抓获犯罪嫌疑人。警方供图

    全国受害人11万 涉案金额2亿余元

    专案组循线追查,通过一个多月的大量工作,成功锁定了一个以朱某某为首的网络贷款诈骗犯罪集团。

    办案民警查明:该犯罪集团注册成立了“北京北银创投科技有限公司”,在北京、内蒙古、四川三地分别设立渠道部、制卡部、客服部、运维部、后台管理部等部门,又分别在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地设立了15家代理商。他们分工明确,由渠道部负责制订诈骗话术,发展代理商,代理商进一步润色话术后实施诈骗。由制卡部负责针对受害人,制作带有受害人名字的北银创投消费卡。由客服部负责宣传消费卡及接听电话,对受害人的投诉进行敷衍、推脱。由运维部负责整个公司的运营维护,同时策划网站活动,让受害人误以为只是落入商业欺诈的陷阱。由后台管理部负责管理网站,维护网站后台、受害人信息及发送办卡短信。

    通过进一步侦查,警方发现该案涉及全国受害人11万余名,涉案总金额高达2亿余元。

    6月12日,重庆警方集约750余名警力,在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下,对18个犯罪窝点同步开展抓捕,共抓获犯罪嫌疑人440名,捣毁犯罪窝点18个,查扣涉案电脑801台、手机662部。

看似正规的“信用卡”。警方供图

    警方揭秘诈骗手法 消费卡实属“镜花水月”

    根据嫌疑人交代,警方将该团伙的诈骗手法进行了梳理,发现其有三个主要步骤:

    第一,吹嘘包装“北银创投”消费卡功能齐全且低息优惠。

    嫌疑人在非法获取公民个人信息后,选择有网络信贷需求急需资金周转的群众为对象,通过电话、微信的方式联系受害人,谎称北银创投公司与26家银行共同推出的“北银创投”消费卡,具备信用卡功能,可用于商城购物、现金贷款、零首付购车、加油消费、pos机刷卡等。消费卡分“公爵”、“侯爵”、“伯爵”三种级别,可分别享受50万、30万、10万元的信用消费额度。而如此功能强大的“信用卡”,还款利率却低于京东白条、蚂蚁花呗等类似信用类产品。

    第二,貌似标准的申请办理流程实则收取各种费用。

    办理消费卡也有一整套流程,给人感觉非常标准正规:代理商会在公司网站录入办卡人相关申请信息,而这个流程就会按拟办卡消费额度的千分之五收取制卡费(2500元、1500元、500元);总公司收到制卡费,会进行网上审批,授予消费额度,制卡寄送至代理商处。代理商收到北银创投消费卡后,将印有办卡人名字的消费卡通过微信视频传递给办卡人,同是要求办卡人交付消费额度百分之二的服务费(10000元、6000元、2000元)……还没有任何消费和贷款,办卡人拿到卡时就已经被骗取了几千元到上万元不等。

    最后,设置陷阱和门槛迫使事主“知难而退”。

    虽然交了各种费用,但办卡人会想,终于拿到卡了啊,低息贷款享受了不就挽回损失了吗?但愿望是美好的,嫌疑人设置的“陷阱”却是骨感的:消费卡只能在公司指定的网站消费及享受分期付款的优惠,而网站上的东西价格都远超实际,例如价值5000的手机,标价一万,分期第一期就需要5000;需要10万的现金贷款?嗯,可以,但是请你先在网站上消费20万才有这个资格……种种门槛、种种苛刻条件,总之让你明白,继续使用该卡非常不划算。在放弃使用该卡后,代理商业务员还多以银行监管检查较严等理由,让你删除其微信,断绝联系,从此“消失”。

    重庆警方在此提醒广大群众,切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告,所谓的“功能齐全、低息便捷”都是美丽泡沫,实则是“镜花水月”一场空。在需要申请贷款时,到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择。正规的机构一般为公开营业场所,有公开联系方式和营业执照等手续,在进行信用贷款时还需要相关手续比如申请人的身份证明、工作证明等资信材料。而最最重要的是:银行、正规贷款公司都不会要求借款人在申贷前就支付手续费等各种费用,切勿因贪图“蝇头小利”,而“因小失大”。

看天下
[责任编辑: 王春光 ]
发言请遵守新闻跟帖服务协议
精彩视频
版权声明:
联系方式:重庆华龙网集团有限公司 咨询电话:60367951
①重庆日报报业集团授权华龙网,在互联网上使用、发布、交流集团14报1刊的新闻信息。未经本网授权,不得转载、摘编或利用其它方式使用重庆日报报业集团任何作品。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:华龙网”或“来源:华龙网-重庆XX”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。
② 凡本网注明“来源:华龙网”的作品,系由本网自行采编,版权属华龙网。未经本网授权,不得转载、摘编或利用其它方式使用。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:华龙网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。
附:重庆日报报业集团14报1刊:重庆日报 重庆晚报 重庆晨报 重庆商报 时代信报 新女报 健康人报 重庆法制报 三峡都市报 巴渝都市报 武陵都市报 渝州服务导报 人居周报 都市热报 今日重庆
>>